ที่มา คอลัมน์ "รู้เก็บรู้ออมรู้ใช้รู้ลงทุน...สู่ความมั่งคั่ง" หน้าเศรษฐกิจ หนังสือพิมพ์ไทยรัฐ
สัปดาห์นี้ “คุณนายพารวย” มีทริคเตรียมความพร้อมสำหรับนักลงทุนมาฝาก! จะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมือเก่า ก็นำไปใช้สร้างพอร์ตลงทุนของตัวเองให้เติบโตอย่างมั่นคงได้ เพราะการก้าวไปให้สู่เป้าหมาย “อิสรภาพทางการเงิน” เราต้องมีอาวุธและวิชาติดตัวเพื่อรับมือกับทุกสถานการณ์ให้ได้
ก้าวแรกที่สำคัญที่สุดคือ “รู้จักตัวเอง” ให้ดี เราต้องตอบตัวเองให้ได้ว่า เป้าหมายการลงทุนของตัวเองคืออะไร เช่น วางแผนเกษียณ, สร้างรากฐานครอบครัว หรือเพื่อการศึกษาของลูก ที่สำคัญคือต้องประเมิน “ระดับความเสี่ยง” ที่ยอมรับได้ ถ้าไม่ชอบเสี่ยงมาก เห็นตัวเลขติดลบแล้วกินไม่ได้นอนไม่หลับ ก็เลือกลงทุนแบบเน้นรักษาเงินต้น แต่ถ้าเป็นคนใจถึงพึ่งได้ และเข้าใจธรรมชาติของการลงทุน ก็ขยับไปลงทุนในสินทรัพย์ที่ท้าทายขึ้น
ลำดับถัดมาคือ “รู้จักทางเลือกการลงทุน” ซึ่งเดี๋ยวนี้มีมากมายหลายประเภททั้ง หุ้น, ETF, ตราสารหนี้, DW หรือกองทุนรวม แต่ละประเภทก็มีความแตกต่างทั้งรูปแบบ, ความเสี่ยง, ผลตอบแทน เราต้องพิจารณาว่าสินทรัพย์ไหนที่คลิกกับไลฟ์สไตล์และเป้าหมายของเรา จะช่วยให้เราจัดพอร์ตได้อย่างมีความสุข
ต่อมาคือ “การวิเคราะห์พื้นฐานและเทคนิค” อย่าซื้อหุ้นตามคำบอกของเพื่อนหรือใครๆ เด็ดขาด ! นักลงทุนที่ดีต้องรู้จักวิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน เพื่อดูว่าบริษัทนั้นทำธุรกิจอะไร กำไรโตไหม และใช้ ปัจจัยทางเทคนิค มาช่วยหาจังหวะซื้อ-ขายที่เหมาะสม ทริคนี้จะช่วยให้เราไม่ต้องเป็นโรคกลัวความสูงจากการติดดอยนานๆ และเพิ่มโอกาสในการกำไรได้มากขึ้น
รู้จักใจตัวเองและรู้จักสินทรัพย์ลงทุนดีแล้ว ก็ถึงเวลาของการ “สร้างพอร์ตและคัมภีร์ลงทุน” พอร์ตลงทุนที่ดี ต้องกระจายความเสี่ยงได้อย่างสมดุล ไม่ใช้เงินจำนวนมากลงทุนในสินทรัพย์เดียวจนหมด แต่ก็ต้องไม่หลากหลายหรือกระจายจนเกินไป ส่วนคัมภีร์ลงทุนเราควรเขียนเพื่อกำหนดแนวทางการลงทุนของตัวเอง เอาไว้เป็นเครื่องเตือนสติและเป็นกรอบการตัดสินใจ ไม่ให้เราเผลอเทรดไปตามอารมณ์หรือกระแสโซเชียลจนเสียแผนที่วางไว้
เมื่อทุกอย่างพร้อมแล้ว ขั้นตอนที่ตื่นเต้นที่สุดคือการ “ลงมือทำ” ติดต่อโบรกเกอร์เพื่อเปิดบัญชีซื้อขาย ซึ่งเดี๋ยวนี้ทำได้สะดวกมาก ไม่ต้องมีเงินก้อนโตก็เริ่มได้ กองทุนรวมบางกอง หรือหุ้นบางตัวใช้เงินหลักร้อยหลักพันก็เป็นเจ้าของได้ ขอแค่ได้เริ่มก้าวแรก ความรู้และประสบการณ์จะค่อยๆ ตามมาเอง
หลังจากลงมือทำแล้วต้อง “ติดตามและทบทวนอย่างสม่ำเสมอ” จะลงทุนแล้วทิ้งไว้เฉยๆ ไม่ได้ค่ะ เพราะโลกเปลี่ยนไปทุกวัน เราจึงต้องหมั่นมาตรวจการบ้าน ทบทวนพอร์ตว่ายังเป็นไปตามแผนไหม หรือต้องปรับจูนอะไรเพื่อให้บรรลุเป้าหมายได้เร็วขึ้น การใส่ใจอย่างสม่ำเสมอคือเคล็ดลับของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ
การเดินทางสู่เป้าหมายอาจจะมีอุปสรรคบ้าง การลงทุนก็เช่นกัน อาจเจอช่วงที่ตลาดผันผวนบ้าง เหมือนกับการเดินทางไกลที่เราไม่จำเป็นต้องวิ่งเร็วที่สุด แต่ขอให้ก้าวเดินอย่างมั่นคงและมีความรู้เป็นเกราะป้องกัน เพื่อทำให้เราพร้อมที่สุดสำหรับการก้าวสู่สนามลงทุน
คุณนายพารวย
