สัปดาห์ที่แล้ว เราพูดถึงการลงทุนในหุ้นปันผล สำหรับมือใหม่ที่อยากซื้อขายหุ้นเอง แต่ไม่รู้จะซื้อหุ้นอะไรดี ว่าควรลองสนามด้วยการเลือกหุ้นปันผล เพราะมีข้อดีเป็นเกราะกันภัย คือนักลงทุนจะได้กระแสเงินสดจากเงินปันผลต่อเนื่องและยังช่วยลดความเสี่ยง เมื่อกำไรจากส่วนต่างราคาหุ้นลดลง ก็ยังมีกำไรจากเงินปันผลมาทดแทน
หัวใจในการเลือกหุ้นปันผลให้ได้ผลดี คือดูจากผลประกอบการที่มีลักษณะที่ดี (ยอดขายดีโตต่อเนื่อง-กระแสเงินสดดี-หนี้สินน้อย) และดูจากผลกำไรที่มีลักษณะที่ดี (มีกำไรต่อเนื่องย้อนหลัง 3 ถึง 5 ปี-กำไรสะสมโต-อัตราเงินปันผลจ่ายไม่ต่ำกว่า 50% ของกำไรสุทธิปีนั้นๆ)
โดยมีเครื่องมือช่วยกรองหุ้นปันผลง่ายๆ คือหาหุ้นในดัชนี SETHD ที่คัดสุดยอดหุ้นปันผล 30 ตัว มาแล้ว ซึ่งมีข้อมูลสถิติว่า หุ้น 30 ตัวที่อยู่ในดัชนี SETHD นี้ ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี ตั้งแต่ปี 2560-2564 อยู่ที่ 3.91%, 4.96%, 5.32%, 6.34% และ 3.62% ต่อปี ตามลำดับ ถือว่าไม่น้อยเลยทีเดียว ดังนั้น การเลือกหุ้นจากดัชนี SETHD ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการค้นหาหุ้นปันผลดีๆ
แต่จังหวะและเวลาในการซื้อหุ้นปันผลก็มีความสำคัญมากๆ สำหรับมือใหม่ที่อยากถือหุ้นระยะยาวเพื่อหวังออมเงินออมหุ้นด้วย การทยอยซื้อแบบ DCA คือเฉลี่ยซื้อในจำนวนเงินเท่าๆกันทุกเดือน ก็ถือว่าน่าสนใจเพราะเราจะได้ราคาต้นทุนเฉลี่ยที่ไม่สูงเกินไป ถือเป็นการสะสมหุ้นปันผล แต่ต้องมีวินัยคือ เมื่อตั้งใจแล้วก็ควรทำให้ได้ต่อเนื่องสม่ำเสมอในทุกๆเดือน
อีกแนวทางหนึ่งในห้องเรียนนักลงทุน บนเว็บไซต์ www.set.or.th ของตลาดหลักทรัพย์ฯ มีบทความที่มีกูรูมาเปิดข้อมูลสถิติว่า ซื้อหุ้นปันผล ช่วงเวลาไหน ได้ผลตอบแทนดีสุด!!
โดยมีการศึกษาผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีของหุ้นที่จ่ายปันผลปีละครั้ง พบว่า หากนักลงทุนซื้อหุ้นปันผลก่อนขึ้นเครื่องหมาย XD (Excluding Dividend คือ วันที่นักลงทุนซื้อหุ้นของบริษัทดังกล่าวจะไม่มีสิทธิได้รับเงินปันผล) 2 เดือน จะได้ผลตอบแทนดีที่สุด คือ 11.66%
หากซื้อหุ้นปันผลก่อนขึ้น XD เป็นเวลาเดือนครึ่ง ได้ผลตอบแทน 9.43% และถ้าซื้อก่อนขึ้น XD 1 เดือนจะได้ผลตอบแทน 6.37% แต่ซื้อก่อนขึ้น XD ราว 2 สัปดาห์ จะได้ผลตอบแทนราว 2.31% และถ้าซื้อก่อนขึ้น XD ประมาณ 1 สัปดาห์ จะได้ผลตอบแทนราว 0.50%
ส่วนหุ้นที่จ่ายปันผลปีละ 2 ครั้งขึ้นไป ปรากฏว่าหุ้นที่ซื้อก่อนขึ้น XD 2 เดือน ให้ผลตอบแทนสูงสุดที่ 7.81% หากซื้อก่อนขึ้น XD เดือนครึ่ง ได้ผลตอบแทน 5.67% ซื้อก่อนขึ้น XD 1 เดือนได้ผลตอบแทน 4.29% ซื้อก่อนขึ้น XD ประมาณ 2 สัปดาห์ ได้ผลตอบแทน 2.25% แต่ถ้าซื้อก่อนขึ้น XD ประมาณ 1 สัปดาห์ จะได้ผลตอบแทนราว 0.86%
เรียกว่าเห็นก่อน…รู้ก่อนและซื้อก่อนก็จะได้ของดีราคาถูก ได้โอกาสได้กำไรมากกว่า!!
ส่วนวิธีดูว่าหุ้นจะขึ้น XD วันไหน ให้เปิดเว็บไซต์ของแต่ละบริษัทหรือเว็บไซต์ตลาดหลักทรัพย์ฯ โดยให้ดูข้อมูลย้อนหลัง 3-5 ปี ว่าในแต่ละปีคณะกรรมการบริษัทประชุมแล้วประกาศขึ้นเครื่องหมาย XD หรือจ่ายเงินปันผลวันไหน เพราะปกติแล้วแต่ละบริษัทจะไม่ค่อยเปลี่ยนวันเวลา ดังนั้น ปีนี้หรือปีถัดๆไป วันขึ้น XD และวันจ่ายปันผลจะใกล้เคียงเดิม
ส่วนซื้อแล้วจะขายตอนไหน เพื่อให้ได้กำไรหรือผลตอบแทนดีสุด คุณนายพารวยจะมาเล่าให้ฟังต่อไป!!
คุณนายพารวย
ที่มา คอลัมน์รู้เก็บรู้ออมรู้ใช้รู้ลงทุน..สู่ความมั่งคั่ง หน้าเศรษฐกิจ หนังสือพิมพ์ไทยรัฐ